test

Levensverzekeringen

Uw jaarlijkse overzicht bij Centraal Beheer

Krijgt u een jaarlijks overzicht voor uw levensverzekering? U bekijkt en downloadt uw jaaropgave over 2024 in onze app of Mijn Centraal Beheer. Handig voor uw belastingaangifte.

U vindt uw jaaropgave in de Centraal Beheer App en Mijn Centraal Beheer

Voor levensverzekeringen heet de jaaropgave 'Opgave Belastingdienst'. Als u een jaaropgave krijgt, staat deze bij uw product in de Centraal Beheer App en in Mijn Centraal Beheer.

Voor de volgende producten kunt u een jaaropgave krijgen. U vindt uw product terug onder 'Verzekeringen' of 'Lijfrente & Pensioen' in onze app of Mijn Centraal Beheer.

Onder Verzekeringen  staan de volgende producten:

  • Uitvaartverzekering
  • Spaargarant verzekering
  • Overlijdensrisicoverzekering

Onder Lijfrente & Pensioen  staan de volgende producten:

  • Beleggingsverzekering
  • Garantieverzekering

Voor een verzekering die in 2024 is gestopt, ontvangt u uw laatste jaaropgave

Is uw levensverzekering in het afgelopen jaar gestopt? Dan krijgt u een laatste jaaropgave.

Het overzicht en de belastingaangifte

Hieronder leest u wanneer u een jaaropgave kan verwachten. En welke gegevens wij doorgeven aan de Belastingdienst. U kunt de informatie op uw jaarlijkse overzicht  gebruiken bij het controleren en aanvullen van uw belastingaangifte. Krijgt u uw overzicht digitaal? Dan ontvangt u een e-mail van ons als uw jaarlijkse overzicht voor u klaarstaat. Voor levensverzekeringen noemen we dit overzicht ‘Opgave Belastingdienst’. Er zijn ook andere documenten die u kant ontvangen voor uw levensverzekering. Zoals de 'Opgave van waarde'. Dit document heeft u niet nodig voor uw belastingaangifte.

In de volgende situaties ontvangt u een jaarlijks overzicht.

  1. U had in 2024 een levensverzekering met waarde in box 3
    Op uw jaaropgave ziet u de waarde van uw levensverzekering. Deze waarde ziet u terug in uw aangifte. Valt de waarde niet in box 3? Zoals een Kapitaalverzekering Eigen Woning (box 1). Dan krijgt u geen jaaropgave.

    Overlijdensrisico- of Uitvaartverzekering
    Heeft u een Overlijdensrisico- of Uitvaartverzekering in box 3? Dan krijgt u alleen een jaarlijks overzicht als de waarde hoger is dan de wettelijke ondergrens. In 2024 is de wettelijke ondergrens € 8.665,-.

    Is de begunstiging op een lopende verzekering aanvaard? Dan sturen wij de jaaropgave aan de aanvaarde begunstigde. We versturen per verzekeringnemer of aanvaarde begunstigde 1 opgave. Bij 2 of meer verzekeringnemers of aanvaarde begunstigden krijgen zij ieder een eigen jaaropgave met hun deel van de waarde.

  2. U betaalde in 2024 premies voor een lijfrenteverzekering
    Op uw jaaropgave staat een optelling van de lijfrentepremies die wij in het afgelopen belastingjaar van u ontvingen. U ontvangt geen opgave als u zelf geen premie(s) heeft betaald.

  3. U ontving in 2024 een belaste lijfrente-uitkering of ontslagvergoeding
    Op uw jaaropgave staan de bruto uitkeringen en ingehouden loonheffingen.